Met een no-claim beschermer mag je een keer per jaar een schade claimen zonder dat je terug valt in no-claim korting. Je behoudt dan je positie op de bonus/malus-ladder en gaat dus niet meer premie betalen.
Dat klinkt goed, maar er is een groot nadeel. In de administratie van de verzekeraar verandert er wel het een en ander, want hoewel je no-claim korting behoudt val je wel terug in schadevrije jaren. Per gemelde schade val je ongeveer 4 jaar schadevrije jaren terug.
Dit zul je niet meteen merken met een no-claim beschermer omdat de premie gelijk blijft, maar zodra je wilt wisselen van autoverzekering (omdat je bijvoorbeeld een andere auto hebt gekocht) word je geconfronteerd met een fors hogere premie.
De verzekeraars maken namelijk gebruik van een centrale database waarin je schadevrije jaren worden opgeslagen en kijken niet naar de korting die je bij je vorige verzekeraar had.
Ook met een no-claim beschermer kan het dus verstandig zijn om kleine schades zelf te betalen in plaats van te claimen op je autoverzekering.
Je reactie is verstuurd en ontvangen. Hartelijk dank!